Estamos aceptando solicitudes para la convocatoria abierta del Fondo Lirio NESsT de empresas de Brasil.
The NESsT Lirio Fund invests in small and medium-sized enterprises that create dignified income opportunities and improve livelihoods while contributing to environmental conservation throughout Brazil, Colombia, and Peru, particularly in the Andes and Amazon.
Acerca del Fondo
El Fondo NESsT Lirio aborda los retos a los que se enfrentan los empresarios de la región, en concreto satisfaciendo su necesidad de capital paciente y apoyo a la gestión financiera para crecer de forma sostenible.
Además de ofrecer financiación paciente a largo plazo, el Fondo NESsT Lirio proporciona una amplia asistencia empresarial personalizada a sus empresas Portafolio , ayudándolas a diversificar su base de clientes, a superar retos financieros, estratégicos y operativos, y a mejorar la medición y gestión de su impacto. NESsTLa asistencia técnica del Fondo Lirio también ayuda a sus Portafolio empresas a cumplir sus compromisos de préstamo, al tiempo que las prepara para obtener préstamos de mayor cuantía y a más largo plazo de fuentes más tradicionales.
El Fondo aspira a producir un impacto significativo en la creación de empleo para 30.000 personas de comunidades marginadas de Sudamérica en los próximos 5 años.
Condiciones de financiamiento
ASCAMPA, NESsT Portafolio empresa en Brasil
Tamaño de la inversión: Préstamos de entre 100.000 y 500.000 USD.
Tipos de financiación:
Financiación de pedidos (reevaluada cada 2 años)
Capital circulante estructural (hasta 3 años)
Financiación a largo plazo (hasta 5 años). Estructura según las necesidades de la organización.
Carencia máxima de un año
Moneda: Dólares estadounidenses.
Garantías: Suele incluir inventarios, cuentas por cobrar, activos fijos, terrenos, entre otros. Se analizará caso por caso.
Criterios empresariales
El Fondo se dirigirá a empresas que reúnan las siguientes características:
Ventas anuales durante el último año de al menos 200.000 $ o 1.000.000 R$.
Etapa de la empresa: al menos 2 años de historial operativo y capacidad para elaborar estados financieros básicos que permitan tomar decisiones empresariales con conocimiento de causa.
Actividades empresariales que repercuten en las comunidades de Brasil. Aquellas empresas que estén ubicadas o trabajen con comunidades de la Amazonia recibirán una mayor consideración durante la evaluación.
Realizar ventas en moneda extranjera.
Equipo directivo competente y experimentado . Ventas históricas que muestran una tendencia positiva y un modelo de negocio sostenible con potencial de crecimiento.
Facilite estados financieros de hasta los 3 últimos años (para empresas que lleven operando más de 2 años) y proyecciones financieras para la duración del préstamo.
Haber alcanzado el umbral de rentabilidad o tener previsto alcanzarlo en los próximos 6 meses.
Las empresas que cuenten con certificaciones ecológicas, de comercio justo y/o Rainforest Alliance serán tenidas más en cuenta durante la evaluación.
Criterios de impacto
El Fondo se destinará a empresas que beneficien a comunidades y sectores necesitados de alguna de estas formas:
Compromiso con el impacto social: empresas dedicadas a combatir la pobreza y la exclusión proporcionando y/o facilitando oportunidades de empleo digno y formal y/o mejorando los medios de subsistencia de comunidades marginadas (minorías étnicas, mujeres vulnerables, personas con discapacidad, jóvenes en situación de riesgo, pequeños productores y artesanos, etc.).
Un impacto directo en los ingresos de las personas marginadas afectadas.
Un impacto positivo en al menos 100 personas de grupos excluidos.
La mayoría de los insumos clave se obtienen de las comunidades necesitadas y/o generando empleo en ellas.
Responsabilidad medioambiental: organizaciones que trabajan activamente para reducir su impacto medioambiental y se comprometen a mejorar continuamente sus prácticas medioambientales.
Sectores
Buscamos empresas en sectores y mercados en los que nuestros préstamos puedan fomentar el crecimiento económico, mejorar los medios de vida rurales y/o generar oportunidades de empleo digno para las personas excluidas, como por ejemplo:
ASSOAB, NESsT Portafolio empresa en Brasil. Foto © Bruno Kelly
Agricultura sostenible
Pesca sostenible
Alimentos y bebidas
Ecoturismo en zonas protegidas
Productos naturales (por ejemplo, de zonas de biodiversidad)
Textiles (moda ética)
Empleo inclusivo y desarrollo profesional (modelos para formar, educar y colocar a las personas en el mercado laboral)
Tecnología verde/medioambiental (productos y servicios digitales que ayudan a reducir el impacto negativo en el medio ambiente)
Otros sectores se considerarán caso por caso
Le invitamos a presentar su candidatura completando los siguientes pasos:
Por favor, revise el formulario de solicitud y prepare toda la información requerida
Envíe su solicitud antes del 31 de octubre de 2024
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los requisitos para presentar una solicitud? Puedo presentar una solicitud si mi empresa es una start-up?
Lo ideal es que la empresa lleve en el mercado al menos 2 años, y será requisito presentar los estados financieros de los últimos 3 años, en el caso de que lleve más tiempo operando.
¿Cuáles son las fechas de solicitud?
Estamos revisando las solicitudes continuamente hasta el 31 de octubre de 2024. El tiempo de respuesta a cada evaluación dependerá de la fecha de solicitud de la empresa.
¿Cuáles son las restricciones geográficas?
La convocatoria se centra en Brasil. Sin embargo, si la empresa está constituida fuera pero tiene operaciones en este país, también se tendrá en cuenta.
¿Qué ocurre si mis ventas en los últimos 12 meses son inferiores a 200.000 USD o 1.000.000 R$?
NESsT tiene otros programas en el sector de la aceleración, dirigidos a empresas más pequeñas. Si sus ventas son inferiores a esa cantidad, le invitamos a revisar las convocatorias de otros programas.
¿Tengo que pagar una tasa de solicitud o es gratuita?
La solicitud al Fondo NESsT Lirio es gratuita, puede hacerlo en este enlace.
¿Existe alguna restricción sectorial o industrial para poder solicitar el Fondo NESsT Lirio?
Tendremos en cuenta cualquier sector cuyo modelo empresarial apoye el empleo de comunidades vulnerables. Sin embargo, no financiamos instituciones de microfinanciación ni empresas que concedan préstamos a terceros.
Una vez presentada la solicitud, ¿cuál es el proceso y cuánto tardaré en saber si puedo obtener un préstamo con el Fondo Lirio NESsT ?
Nuestro proceso se divide en tres partes: nivel 1, nivel 2 y proceso de confirmación. El proceso completo dura entre 3 y 5 meses desde la presentación inicial de la solicitud, en función de la información facilitada por los equipos de gestión. El tiempo necesario para cerrar el préstamo dependerá de la rapidez y la calidad del material facilitado por el equipo de gestión.
¿Cuáles son los tipos de interés que ofrece el Fondo NESsT Lirio?
Los tipos de interés dependerán de la evaluación crediticia y del riesgo de cada empresa.
¿Exige el Fondo NESsT garantías para conceder un préstamo?
Normalmente, el Fondo NESsT exige garantías por al menos el 70% del importe del préstamo. Puede tratarse de cuentas por cobrar, existencias, activos fijos, terrenos y otras opciones. Sin embargo, esto se aborda caso por caso en función de la empresa.
¿Para qué fines pueden utilizarse estos préstamos?
Los fines pueden ser capital circulante, financiación de órdenes de compra en el extranjero, adquisición de maquinaria y equipos, compra de deuda existente, expansión a nuevos mercados y/o desarrollo de nuevas líneas de negocio. Otros usos se evaluarán caso por caso.
¿Cuáles son los principales criterios de evaluación ante el Comité de Inversiones?
El Comité de Inversiones del Fondo NESsT evaluará principalmente 1) el riesgo financiero, 2) la escalabilidad del negocio y del producto/servicio, y 3) el impacto social y medioambiental.
¿Qué otras ventajas puedo obtener a través de un préstamo con el Fondo NESsT Lirio?
Además del préstamo, a través de nuestro Servicio de Asistencia Empresarial ofrecemos asesoramiento y clases magistrales a lo largo del año en diferentes áreas empresariales.
¿Cómo debo verificar el impacto social y/o medioambiental de la empresa?
NESsT se dedica a apoyar a organizaciones que crean puestos de trabajo sostenibles y dignos para comunidades de bajos ingresos directa o indirectamente a través de la cadena de suministro. Nos gustaría entender cómo su estrategia utilizaría nuestro préstamo para crear al menos 50 puestos de trabajo para personas con bajos ingresos en los próximos 1 o 2 años o para aumentar los ingresos de 100 personas de comunidades marginadas.
¿Debo solicitarla si nunca hemos aceptado financiación en forma de deuda?
Sí. NESsT se centra en ayudar a las empresas sociales que tienen dificultades para acceder a las fuentes tradicionales de capital.
¿Debemos presentarnos si no tenemos director financiero?
Sí. Es importante que los prestatarios que participen en el fondo estén preparados para mantener sólidos registros financieros y crear un equipo que pueda llevar a cabo una sólida gestión financiera, pero NESsT reconoce que muchos equipos aún están desarrollando estas capacidades. Trabajaríamos para desarrollar un plan para que el equipo de gestión disponga de esta capacidad financiera interna poco después de cerrar el préstamo.
¿Cuántos años de proyecciones financieras debo presentar para solicitar la ayuda?
Requerimos proyecciones financieras de la Cuenta de Pérdidas y Ganancias, el Balance y el Flujo de Caja para el plazo del préstamo solicitado.
Foto de portada: ASSOAB © Bruno Kelly