¡Ahora estamos aceptando solicitudes para la Convocatoria Abierta del Fondo NESsT Lirio de empresas en Brasil!
El Fondo NESsT Lirio invierte en pequeñas y medianas empresas que generan oportunidades de ingresos dignos y mejoran los medios de vida, al tiempo que contribuyen a la conservación ambiental en Brasil, Colombia y Perú, particularmente en la región Andina y la Amazonía.
Acerca del Fondo
El Fondo NESsT Lirio aborda los desafíos que enfrentan los emprendedores en la región, satisfaciendo específicamente su necesidad de capital paciente y apoyo en gestión financiera para crecer de manera sostenible.
Además de ofrecer financiación a largo plazo y paciente, el Fondo NESsT Lirio proporciona asistencia empresarial extensa y personalizada a las empresas de su Portafolio, apoyándolas para diversificar su base de clientes, navegar desafíos financieros, estratégicos y operativos, y mejorar su medición y gestión de impacto. La asistencia técnica de NESsT también apoya a su Portafolio para cumplir con sus compromisos de préstamo mientras las prepara para obtener préstamos más grandes y a más largo plazo de fuentes más tradicionales.
El Fondo tiene como objetivo generar un impacto significativo en la creación de empleo para 30.000 personas de comunidades marginadas en América del Sur en los próximos 5 años.
Condiciones de financiamiento
ASCAMPA, empresa del Portafolio de NESsT en Brasil
Tamaño de la inversión: Préstamos entre USD $100.000 y USD $500.000.
Tipos de financiación:
Financiación de órdenes de compra (revaluada cada 2 años)
Capital de trabajo estructural (hasta 3 años)
Financiación a largo plazo (hasta 5 años). Estructura adaptada a las necesidades de la organización.
Período de gracia máximo de un año
Moneda: Dólares estadounidenses.
Garantías: Frecuentemente incluye inventario, cuentas por cobrar, activos fijos, terrenos, entre otros. Se analizará caso por caso.
Criterios de Negocio
El Fondo estará dirigido a empresas que presenten las siguientes características:
Ventas anuales del último año de al menos $200,000 o R$1,000,000
Etapa de la empresa: al menos 2 años de trayectoria operativa y capacidad para generar estados financieros básicos que permitan tomar decisiones empresariales informadas.
Actividades empresariales que impacten a comunidades en Brasil. Aquellas empresas que estén ubicadas o trabajen con comunidades en la Amazonía recibirán una mayor consideración durante la evaluación.
Tengan ventas en moneda extranjera.
Equipo directivo competente y con experiencia. Ventas históricas que muestren una tendencia positiva y un modelo de negocio sostenible con potencial de crecimiento.
Proporcionar estados financieros de hasta los últimos 3 años (para empresas con más de 2 años de operación) y proyecciones financieras para el plazo del préstamo.
Haber alcanzado el punto de equilibrio o proyectar alcanzarlo en los próximos 6 meses.
Las empresas que cuenten con certificaciones orgánicas, de Comercio Justo y/o Rainforest Alliance recibirán una mayor consideración durante la evaluación.
Criterios de Impacto
El Fondo estará dirigido a empresas que beneficien a comunidades y sectores en situación de necesidad de alguna de las siguientes maneras:
Compromiso con el impacto social: empresas dedicadas a combatir la pobreza y la exclusión mediante la provisión y/o facilitación de oportunidades de empleo digno y formal y/o la mejora de los medios de vida de comunidades marginadas (minorías étnicas, mujeres vulnerables, personas con discapacidad, jóvenes en riesgo, pequeños productores y artesanos, etc.)
Un impacto directo en los ingresos de las personas marginadas impactadas.
Un impacto positivo en al menos 100 personas de grupos excluidos.
La mayoría de los insumos clave se obtienen de comunidades en situación de necesidad y/o mediante la generación de empleo en ellas.
Responsabilidad ambiental: organizaciones que trabajan activamente para reducir su impacto ambiental y están comprometidas con la mejora continua de sus prácticas ambientales.
Sectores
Buscamos empresas en sectores y mercados donde nuestros préstamos puedan fomentar el crecimiento económico, mejorar los medios de vida rurales y/o generar oportunidades de empleo digno para personas excluidas, tales como:
ASSOAB, empresa del Portafolio NESsT en Brasil. Foto © Bruno Kelly
Agricultura sostenible
Pesca sostenible
Alimentos y bebidas
Ecoturismo en áreas protegidas
Productos naturales (por ejemplo, de áreas de biodiversidad)
Textiles (moda ética)
Empleo inclusivo y desarrollo profesional (modelos para la capacitación, educación y colocación de personas en el mercado laboral)
Tecnología verde/ambiental (productos y servicios digitales que contribuyen a reducir el impacto negativo en el medio ambiente)
Otros sectores serán considerados caso por caso
Le invitamos a postularse completando los siguientes pasos:
Por favor, revise el formulario de solicitud y prepare toda la información requerida
Envíe su solicitud antes del 22 de noviembre de 2024
Preguntas Frecuentes
¿Cuáles son los requisitos para postularse? ¿Puedo postularme si mi empresa es una start-up?
Idealmente, la empresa debería tener una trayectoria en el mercado de al menos 2 años, y será un requisito presentar estados financieros de los últimos 3 años, en caso de que haya estado operando por más tiempo.
¿Cuáles son los plazos de postulación?
Estamos revisando las solicitudes de forma continua hasta el 31 de octubre de 2024. El tiempo de respuesta a cada evaluación dependerá de la fecha de postulación de la empresa.
¿Cuáles son las restricciones geográficas para postularse?
La convocatoria está enfocada en Brasil. Sin embargo, si la empresa está constituida fuera pero tiene operaciones en este país, también será considerada.
¿Qué sucede si mis ventas en los últimos 12 meses son inferiores a USD $200,000 o R$1,000,000?
NESsT cuenta con otros programas en el sector de aceleración, dirigidos a empresas de menor tamaño. Si sus ventas son inferiores a ese monto, le invitamos a revisar las convocatorias de otros programas.
¿Se requiere el pago de una tarifa de postulación o es gratuita?
Postularse al Fondo Lirio de NESsT es gratuito, puede hacerlo a través de este enlace.
¿Existen restricciones de sector/industria para poder postularse al Fondo Lirio de NESsT?
Consideraremos cualquier sector cuyo modelo de negocio apoye el empleo de comunidades vulnerables. Sin embargo, no financiamos instituciones de microfinanzas ni empresas que otorgan préstamos a terceros.
Una vez que me haya postulado, ¿cuál es el proceso y cuánto tiempo tomará saber si puedo obtener un préstamo con el Fondo Lirio de NESsT?
Nuestro proceso se divide en tres partes: nivel 1, nivel 2 y proceso confirmatorio. Todo el proceso toma entre 3 y 5 meses desde la presentación inicial de la solicitud, dependiendo de la información proporcionada por los equipos de gestión. El tiempo para el cierre del préstamo dependerá de la celeridad y calidad del material proporcionado por el equipo de gestión.
¿Cuáles son las tasas de interés ofrecidas por el Fondo Lirio de NESsT?
Las tasas de interés dependerán de la evaluación crediticia y el riesgo de cada empresa.
¿El Fondo NESsT requiere garantías para otorgar un préstamo?
Normalmente, el Fondo NESsT requiere garantías por al menos el 70% del monto del préstamo. Estas pueden ser cuentas por cobrar, inventario, activos fijos, terrenos y otras opciones. Sin embargo, esto se aborda caso por caso, dependiendo del negocio.
¿Para qué fines se pueden utilizar estos préstamos?
Los fines pueden ser capital de trabajo, financiamiento de órdenes de compra en el extranjero, adquisición de maquinaria y equipo, compra de deuda existente, expansión a nuevos mercados y/o desarrollo de nuevas líneas de negocio. Otros usos serán evaluados caso por caso.
¿Cuáles son los principales criterios de evaluación ante el Comité de Inversiones?
El Comité de Inversiones del Fondo NESsT evaluará principalmente: 1) el riesgo financiero, 2) la escalabilidad del negocio y del producto/servicio, y 3) el impacto social y ambiental.
¿Qué otros beneficios puedo obtener a través de un préstamo con el Fondo NESsT Lirio?
Además del préstamo, a través de nuestro Servicio de Asistencia Empresarial, brindamos asesoramiento y clases magistrales durante todo el año en diversas áreas de negocio.
¿Cómo debo verificar el impacto social y/o ambiental de la empresa?
NESsT se dedica a apoyar a organizaciones que generan empleos sostenibles y dignos para comunidades de bajos ingresos, ya sea de forma directa o indirecta a través de la cadena de suministro. Nos gustaría comprender cómo su estrategia utilizaría nuestro préstamo para crear al menos 50 empleos para personas de bajos ingresos en los próximos 1 a 2 años o para incrementar los ingresos de 100 personas de comunidades marginadas.
¿Debo postularme si nunca hemos aceptado financiación en forma de deuda?
Sí. NESsT se enfoca en apoyar a empresas sociales que tienen dificultades para acceder a fuentes de capital tradicionales.
¿Debemos postularnos si no contamos con un Director Financiero (CFO)?
Sí. Es fundamental que los prestatarios que participan en el fondo estén preparados para mantener registros financieros sólidos y conformar un equipo capaz de llevar a cabo una gestión financiera adecuada. No obstante, NESsT reconoce que muchos equipos aún están desarrollando estas habilidades. Trabajaríamos para elaborar un plan que permita al equipo de gestión adquirir esta capacidad financiera interna poco después del cierre del préstamo.
¿Cuántos años de proyecciones financieras debo presentar para postularme?
Requerimos proyecciones financieras del Estado de Resultados, Balance General y Flujo de Caja por el plazo del préstamo solicitado.
Foto de portada: ASSOAB © Bruno Kelly